DGRO(iShares Core Dividend Growth ETF)
iShares Core Dividend Growth ETF(DGRO)는 배당 소득과 장기 자본 증가의 균형을 추구하는 사람들에게 인기 있는 투자 선택입니다. BlackRock에서 2014년 6월에 출시한 DGRO는 배당금을 지급할 뿐만 아니라 지속적으로 배당금을 늘린 이력이 있는 미국 기업에 초점을 맞춥니다. 이 ETF는 배당금 증가, 지급 비율, 재무 건전성과 같은 기준에 따라 주식을 선택하는 Morningstar US Dividend Growth Index를 추적하도록 설계되었습니다. 이 가이드에서는 DGRO의 주요 특징, 이점, 위험 및 성과를 살펴보고 투자 목표와 일치하는지 이해하는 데 도움을 드립니다.
1. DGRO 개요
DGRO는 강력하고 일관된 배당금 증가의 역사를 가진 미국 주식에 대한 노출을 제공하는 것을 목표로 합니다. 이 펀드에는 최소 5년 연속 배당금 증가와 75% 미만의 지급률과 같은 특정 배당금 및 재무 기준을 충족하는 대형 주식회사가 포함됩니다. 2024년 중반 현재 DGRO는 400개 이상의 주식을 보유하고 있으며 다양한 부문에 걸쳐 광범위한 다각화를 제공합니다.
- 배당지급: 3,6,9,12월
- 배당수익률: 2.23%
- 배당성장률(5년): 10.64%
2. 주요 특징
- 비용 비율 : DGRO는 0.08%에 불과한 낮은 비용 비율로 알려져 있어 장기 투자자에게 저렴한 옵션입니다. 이러한 비용 효율성은 시간이 지남에 따라 투자자의 순수익을 극대화하는 데 도움이 됩니다.
- 배당수익률 : ETF는 약 2.2%의 배당수익률을 제공하는데, 일부 고수익 ETF보다 낮지만, 펀드가 배당금 성장에 집중함으로써 보완됩니다. 이 접근 방식은 시간이 지남에 따라 증가하는 수입을 제공하는 것을 목표로 하며, 수입과 성장을 모두 추구하는 투자자에게 매력적입니다.
- 상위 보유 주식 : DGRO의 포트폴리오에는 Microsoft, Exxon Mobil, Johnson &Johnson과 같은 잘 알려진 재정적으로 안정적인 회사가 포함됩니다. 이러한 회사는 각 산업의 리더이며 배당금을 증가시킨 견고한 실적을 가지고 있습니다.
3. DGRO에 투자하는 이점
- 일관된 배당금 증가 : DGRO는 시간이 지남에 따라 배당금을 늘리는 데 헌신한 회사에 초점을 맞춥니다. 이러한 초점은 소득 안정성을 제공할 뿐만 아니라 소득 성장 가능성도 제공하여 투자자가 인플레이션에 발맞추는 데 도움이 될 수 있습니다.
- 저비용 : DGRO는 비용 비율이 0.08%로 가장 비용 효율적인 배당 성장 ETF 중 하나입니다. 저비용은 장기 투자자에게 매우 중요한데, 수년에 걸쳐 복리로 계산하면 총 수익에 상당한 영향을 미칠 수 있기 때문입니다.
- 광범위한 다각화 : DGRO의 다양한 부문에 걸친 많은 보유 주식은 개별 주식에 투자하는 것과 관련된 위험을 줄여줍니다. 이러한 광범위한 다각화는 시장 변동성 기간 동안 성과를 매끄럽게 하는 데 도움이 될 수 있습니다.
4. 위험 및 고려 사항
- 낮은 수익률 : DGRO는 배당금 성장에 초점을 맞추지만, 약 2.2%의 수익률은 다른 배당금 중심 ETF보다 낮을 수 있습니다. 더 높은 즉각적인 수입을 찾는 투자자는 이 수익률이 덜 매력적이라고 생각할 수 있지만, 장기적 성장 잠재력에서 이익을 얻을 수 있습니다.
- 시장 위험 : 모든 주식 투자와 마찬가지로 DGRO는 시장 위험의 영향을 받습니다. ETF의 가치는 기초 자산의 성과와 전반적인 시장 상황에 따라 변동될 수 있습니다.
- 섹터 집중도 : DGRO는 다각화되어 있지만 기술 및 의료와 같은 특정 섹터에 상당한 노출이 있습니다. 이러한 섹터가 실적이 저조하면 ETF의 전반적인 성과에 부정적인 영향을 미칠 수 있습니다.
5. 성과 분석
DGRO는 설립 이래 강력한 성과를 거두었으며, 지난 10년 동안 연평균 수익률은 약 12%였습니다. 이 펀드는 고품질의 배당 성장 기업에 집중하여 특히 시장이 안정된 기간 동안 다른 많은 펀드보다 우수한 성과를 거두었습니다. 2024년 중반 현재 DGRO는 회복력과 성장 잠재력을 보여준 부문에 대한 노출을 통해 계속해서 좋은 성과를 거두고 있습니다.
6. 배당정책
DGRO는 분기별로 배당금을 지급하며, 배당금 지급액은 시간이 지남에 따라 꾸준히 증가했습니다. 이러한 성장은 강력한 재무 건전성을 갖춘 기업을 선택하고 배당금을 늘리겠다는 의지를 보이는 펀드의 전략을 반영합니다. 장기 투자자의 경우, 이는 부의 축적을 뒷받침하는 증가하는 소득 흐름으로 이어질 수 있습니다.
7. 비교 분석
SCHD 및 VIG와 같은 다른 배당 ETF와 비교했을 때, DGRO는 합리적인 수익률과 배당금 성장 가능성을 결합하여 보다 균형 잡힌 접근 방식을 제공합니다. 가장 높은 수익률은 아니지만, 고수익보다는 배당금 성장에 집중하는 전략은 소득과 자본 모두에서 장기적 성장을 추구하는 투자자에게 견고한 선택으로 자리매김합니다..
결론
iShares Core Dividend Growth ETF(DGRO)는 배당 소득과 장기 자본 성장을 혼합한 상품을 찾는 투자자에게 훌륭한 선택입니다. 낮은 비용 비율, 고품질 기업에 대한 집중, 강력한 실적 기록으로 인해 모든 다각화된 포트폴리오에 귀중한 추가 상품이 됩니다. 그러나 잠재적인 투자자는 DGRO가 자신의 재무 목표와 일치하는지 확인하기 위해 개별 소득 요구 사항과 위험 허용 범위를 고려해야 합니다. 이 포괄적인 분석을 통해 DGRO가 귀하의 투자 전략에 적합한지, 배당금 증가 투자를 위한 포괄적인 솔루션을 제공하는지 이해하는 데 도움이 될 것입니다.
